Seu compliance eficiente num dos setores mais regulados!
Empresas do setor de Seguros enfrentam desafios significativos, sobretudo relacionados a grandes volumes de dados sensíveis, operações financeiras complexas e relações de confiança com clientes e parceiros.
Nesse cenário, o compliance é fundamental para garantir que as seguradoras operem com transparência, ética e em total conformidade com as leis e regulamentos que regem a atividade.
As seguradoras desempenham um papel crucial na mitigação de riscos, oferecendo proteção a pessoas e empresas. No entanto, para que esse trabalho seja feito com integridade, é indispensável seguir um conjunto rigoroso de normas e regulamentos.
O compliance no setor de Seguros atua em várias frentes:
Prevenção à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo
Proteção de dados pessoais
Gestão de riscos internos e externos que possam comprometer a operação
O mercado segurador brasileiro segue normas rigorosas para garantir a estabilidade e a proteção de seus clientes. Entre as principais legislações e regulamentações que as seguradoras precisam seguir, destacam-se:
Lei 9.613/1998 – Prevenção à Lavagem de Dinheiro
Obriga as seguradoras a adotarem mecanismos de controle e comunicação de operações suspeitas ao COAF (Conselho de Controle de Atividades Financeiras).
Lei 13.709/2018 – Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD)
Regula o tratamento de dados pessoais, exigindo das seguradoras medidas para garantir a privacidade e a segurança das informações dos clientes.
Resoluções da SUSEP
A Superintendência de Seguros Privados regula e fiscaliza o setor, publicando normas que orientam a conduta das empresas e estabelecem padrões mínimos de governança e controle interno.
Código de Defesa do Consumidor
Aplica-se também às seguradoras, assegurando direitos dos clientes em contratos e serviços oferecidos.
Normas do BACEN (Banco Central)
Para seguradoras vinculadas a instituições financeiras, é preciso atender também às regulamentações do sistema financeiro nacional.
Sistema completo para gestão de compliance
Como te ajudamos a estruturar um Programa de Compliance mais eficiente
1. Políticas e diretrizes
Crie políticas claras e centralize a gestão de todos os documentos no módulo Governança de Documentos.
2. Treinamento e conscientização
Utilize a plataforma Treinamentos de Compliance para capacitar seus colaboradores sobre a importância da integridade corporativa.
3. Canais de denúncia
Implante um Canal de Denúncias para que funcionários, fornecedores e terceiros possam reportar irregularidades com segurança.
4. Monitore os principais riscos
Faça a gestão de conflitos de interesses, partes interessadas, pessoas politicamente expostas e registros de brindes, de forma totalmente automatizada no módulo Processos de Compliance.
5. Fique em dia com as obrigações
Monte um calendário personalizado e não perca nenhum prazo importante com o módulo Regulatório.
6. Canal para dúvidas
Disponibilize o Compliance Chatbot, um canal com atendimento por IA, para que seus colaboradores tirem dúvidas sobre o programa de compliance de forma impessoal e segura.
7. Conformidade com a LGPD
Ofereça um canal de comunicação para que os titulares dos dados possam fazer solicitações à sua empresa facilmente.
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Aproveite todo o poder da tecnologia para o seu compliance com segurança
Seguir as melhores práticas, capacitar a equipe e adotar tecnologias avançadas são passos fundamentais para garantir a conformidade e minimizar riscos.
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