SOLUÇÕES PARA A SUA EMPRESA

Compliance no Mercado Financeiro

Seu compliance eficiente num dos setores mais regulados!

O mercado financeiro é um dos setores mais regulamentados do Brasil e do mundo. Com a complexidade crescente das operações e a rigidez das exigências legais, ter um programa de compliance sólido é essencial.

A conformidade vai além de seguir leis; envolve adotar práticas que garantam a transparência, a ética e a proteção contra riscos como fraudes, lavagem de dinheiro e conflitos de interesse.

Fale com um especialista

Otimizamos a operação de algumas das

melhores equipes de compliance

Por que ter um programa de integridade robusto?

O compliance assegura que todos os processos internos estejam alinhados com normas regulatórias, reduzindo riscos financeiros, legais e reputacionais.

Em um setor onde a confiança é um dos ativos mais valiosos, manter-se em conformidade não só evita penalidades, mas também reforça a credibilidade perante clientes, investidores e o mercado.

Além disso, práticas eficazes de compliance ajudam a detectar irregularidades rapidamente, permitindo uma gestão proativa de riscos.

Faça uma demonstração

FIQUE DE OLHO

Principais legislações para o Setor Financeiro

O setor financeiro brasileiro é regulado por um conjunto abrangente de normas que visam assegurar a estabilidade, a transparência e a confiança. Entre as principais normas, destacam-se:

Lei nº 9.613/1998 (Lei de Lavagem de Dinheiro)

Estabelece obrigações para instituições financeiras em relação à identificação de clientes, manutenção de registros e comunicação de operações suspeitas ao COAF (Conselho de Controle de Atividades Financeiras).

Lei nº 12.846/2013 (Lei Anticorrupção)

Prevê a responsabilização objetiva de empresas envolvidas em atos contra a administração pública, exigindo mecanismos de integridade robustos.

Resolução nº 4.595/2017 do Bacen

Determina a implementação de políticas de compliance para gerenciamento de riscos, prevenção à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo.

Resolução Conjunta nº 08/2023 do Bacen e CVM

Dispõe sobre medidas de educação financeira a serem adotadas por instituições financeiras e instituições de pagamento.

Sistema completo para gestão de compliance

Como te ajudamos a estruturar um Programa de Compliance mais eficiente

1. Políticas e diretrizes

Crie políticas claras e centralize a gestão de todos os documentos no módulo Governança de Documentos.

2. Treinamento e conscientização

Utilize a plataforma Treinamentos de Compliance para capacitar seus colaboradores sobre a importância da integridade corporativa.

3. Canais de denúncia

Implante um Canal de Denúncias para que funcionários, fornecedores e terceiros possam reportar irregularidades com segurança.

4. Monitore os principais riscos

Faça a gestão de conflitos de interesses, partes interessadas, pessoas politicamente expostas e registros de brindes, de forma totalmente automatizada no módulo Processos de Compliance.

5. Fique em dia com as obrigações

Monte um calendário personalizado e não perca nenhum prazo importante com o módulo Regulatório.

6. Canal para dúvidas

Disponibilize o Compliance Chatbot, um canal com atendimento por IA, para que seus colaboradores tirem dúvidas sobre o programa de compliance de forma impessoal e segura.

7. Conformidade com a LGPD

Ofereça um canal de comunicação para que os titulares dos dados possam fazer solicitações à sua empresa facilmente.

Estudo de Caso

Do operacional à automatização: como o Inter conseguiu alavancar a eficiência do seu programa de Compliance

Veja como uma das principais instituições financeiras do país reestruturou a sua área de Compliance e tornou o setor ainda mais eficiente!

Acessar case completo

Pronto para dar mais um passo rumo à excelência?

Aproveite todo o poder da tecnologia para o seu compliance com segurança

Seguir as melhores práticas, capacitar a equipe e adotar tecnologias avançadas são passos fundamentais para garantir a conformidade e minimizar riscos.

Veja como funciona ao vivo

Perguntas Frequentes

Veja as perguntas que mais recebemos sobre Compliance no Mercado Financeiro.

O mercado financeiro lida diariamente com grandes volumes de dados sensíveis, transações de alto valor, relacionamento com agentes públicos e riscos regulatórios complexos. A ausência de controles eficazes pode levar a sanções graves, bloqueios, perda de credibilidade e até cassação de licenças. Por isso, o compliance deve ser estruturado, contínuo e rastreável.

As principais entidades reguladoras são:

Banco Central (BACEN)
Comissão de Valores Mobiliários (CVM)
SUSEP (Superintendência de Seguros Privados)
COAF (Conselho de Controle de Atividades Financeiras)

Cada uma impõe obrigações específicas, como políticas de prevenção à lavagem de dinheiro, governança, prestação de contas, treinamentos e comunicação com o cliente.

Sim. Instituições financeiras tratam dados sensíveis como informações bancárias, dados biométricos, transações financeiras, score de crédito e outros dados pessoais. A LGPD exige controle, transparência, segurança e canais específicos para atender titulares de dados, o que impacta diretamente as rotinas de compliance do setor.

Lacunas na prevenção à lavagem de dinheiro (PLD)
Falta de canal seguro para denúncias internas
Descumprimento de prazos e obrigações normativas
Treinamentos desatualizados ou não auditáveis
Exposição de dados pessoais sem base legal ou consentimento

Sim. A plataforma permite que instituições financeiras automatizem e comprovem a execução de obrigações como:

Divulgação e controle de políticas de integridade
Capacitação periódica em temas como PLD, LGPD e conduta ética
Recebimento e tratamento seguro de denúncias
Registro e resposta a solicitações de titulares de dados
Rastreabilidade de processos internos, como conflito de interesses e relacionamento com PEPs

Sim. A plataforma é altamente personalizável e pode ser usada por diferentes tipos de instituições financeiras, independentemente do porte ou complexidade. É possível configurar os módulos para atender requisitos regulatórios específicos de cada tipo de operação.

Através de módulos como Processos de Compliance, Governança de Documentos e Treinamentos, é possível:

Coletar e monitorar declarações de conflitos de interesse
Controlar o relacionamento com PEPs
Gerenciar brindes e hospitalidades
Distribuir políticas de compliance e automatizar o aceite
Padronizar e registrar treinamentos obrigatórios em PLD

Sim. Todos os módulos contam com trilha de auditoria, histórico de ações, controle de acesso por perfil e armazenamento seguro das informações. Isso facilita a prestação de contas a reguladores e auditorias internas/externas.

Sim. O módulo de Canal de Privacidade permite que a instituição receba, trate e registre solicitações dos titulares conforme previsto na LGPD. Além disso, os dados tratados na plataforma seguem padrões rígidos de segurança e privacidade, com criptografia, autenticação e registro de acessos.

Sim. Os módulos geram indicadores em tempo real, dashboards personalizáveis e relatórios detalhados. Esses dados fortalecem a governança e facilitam a tomada de decisão.

A clickCompliance é um software de Compliance que faz a gestão do programa de compliance e integridade corporativa. Automatiza processos internos, reduzindo gastos e trabalho manual da equipe de Compliance.