Entenda o que é a Lei Anticorrupção e como garantir a conformidade do seu negócio.

Com a regulamentação da Lei Anticorrupção (nº 12.846/2013), o debate sobre compliance ganhou força no Brasil. As empresas passaram a discutir, cada vez mais, a importância da conformidade para os negócios.

A lei determina a responsabilização das pessoas jurídicas que cometem atos ilícitos contra a Administração Pública. Além de imposições regulatórias, também incentiva a adoção de práticas de integridade que possibilitem a construção de uma cultura organizacional ética, transparente e responsável.

Dessa forma, tornou-se um norteador para o compliance no país. As organizações interessadas em estabelecer um ambiente de trabalho seguro e prevenido contra irregularidades orientam-se pela Lei Anticorrupção.

Se você tem interesse em saber como é a implantação da lei no dia a dia da empresa, não deixe de ler o conteúdo na íntegra. A seguir, elencamos as principais orientações para fazer a aplicação prática no dia a dia da organização.

Como implantar a Lei Anticorrupção na sua empresa?

O trabalho de implantação das medidas necessárias para que a organização esteja em conformidade com a Lei Anticorrupção deve ser realizado por etapas. A seguir, explicamos esse passo a passo:

Crie um comitê

A primeira iniciativa a ser tomada é a definição dos responsáveis pelos processos envolvidos na implantação prática da lei, por isso, a necessidade da criação de um comitê.

Neste grupo, devem estar envolvidas pessoas da alta administração e representantes dos diferentes setores da empresa que possam contribuir na execução das tarefas e, também, na orientação dos demais membros da equipe.

A presença do profissional de compliance é primordial, já que ele será o responsável pelas ações do programa de conformidade.

Estude o passado

Após a definição do comitê, é preciso estudar o passado. Na prática, isso significa observar se, em algum momento, a empresa enfrentou problemas por descumprimento da legislação. Caso sim, é importante verificar como a situação foi solucionada e se é preciso criar novas medidas de prevenção.

Além de olhar para o passado, é necessário pensar no presente. Neste sentido, é preciso realizar uma avaliação de risco junto aos setores da empresa a fim de identificar vulnerabilidades que possam acarretar falhas no cumprimento da legislação.

Elabore um código de ética

A partir da análise de riscos, o setor de compliance será responsável por pensar as estratégias para minimizar as possibilidades de descumprimento. Para isso, é importante ter domínio das diretrizes da lei e de quais aspectos na empresa precisam ser adequados a ela.

Feito isso, serão criadas medidas que irão integrar o programa de compliance da empresa. Essas regras internas deverão constar no código de ética da organização. O documento é fundamental para nortear toda a equipe sobre qual é a conduta esperada em diferentes situações.

Envolva todos os colaboradores

O código de ética é uma ferramenta que contribui para a disseminação das informações internamente, mas não deve ser o único canal de comunicação da empresa.

Para envolver todos os colaboradores nos processos de compliance da Lei Anticorrupção, é recomendável:

Usar os canais de comunicação interna para divulgar as regras internas e o programa de compliance.
Criar campanhas em conjunto com o departamento de Recursos Humanos que promovam a conscientização sobre a importância do assunto.
Fazer treinamentos de compliance para toda equipe com o propósito de tirar dúvidas sobre as medidas implantadas.

Estas são algumas estratégias que podem ajudar no envolvimento dos funcionários com o projeto de implantação das diretrizes da Lei Anticorrupção. Afinal, o engajamento de todos é fundamental para o sucesso do programa de conformidade.

Implante um canal de denúncias

O trabalho de combate à corrupção passa pelas etapas de prevenção, identificação e solução das irregularidades cometidas no ambiente corporativo.

A inclusão de medidas específicas para este fim no programa de compliance deve auxiliar nas três frentes. Por isso, a importância da disponibilização de um canal de denúncias.

A ferramenta permite que o setor de compliance receba relatos de suspeitas de atos ilícitos na empresa. Uma vez recebida, a denúncia deve ser apurada e investigada. Caso seja confirmada, deverão ser aplicados os procedimentos previstos no código de ética e no programa de compliance.

Há diferentes modelos de canais de denúncias, sendo necessário avaliar qual atende melhor à rotina da organização. Existe a possibilidade de integrar a ferramenta ao WhatsApp com o auxílio da Inteligência Artificial (IA), o que torna o recebimento das informações mais rápido e completo.

É muito importante que o canal tenha a opção para o denunciante fazer o relato de forma anônima, assegurando a sua privacidade.

Use a tecnologia a seu favor

O canal de denúncias não é a única tecnologia que pode contribuir para a empresa cumprir com o trabalho de combate à corrupção. A adoção de um software de compliance auxilia no cumprimento das diretrizes da lei. Com ele, é possível:

Comprovar o envolvimento da Alta Direção da empresa a partir do sistema de aprovação de documentos e políticas internas.
Confirmar que todos os funcionários estão envolvidos com a política de integridade a partir das ferramentas de controle de documentos.
Incluir terceiros no trabalho de conformidade (due diligence), já que o software é extensivo para parceiros.
Realizar treinamentos periódicos com a equipe, pois há módulos específicos para este fim.

Monitore as ações de conformidade

O trabalho anticorrupção deve ser contínuo. Por isso, após a implantação das diretrizes estabelecidas em lei, a organização deve se preparar para realizar auditorias e outras ações de monitoramento.

A adoção dessas práticas contribui para que a conformidade prevaleça através do tempo, consolidando uma cultura organizacional ética e responsável.

Esteja em dia com a Lei Anticorrupção

Você precisa adotar um programa JÁ para o controle de normativos. Veja como!

O clickCompliance ajuda a sua empresa a colocar em prática as diretrizes da Lei Anticorrupção. Acesse o nosso site e conheça mais sobre os nossos serviços.

Para ler outros conteúdos sobre conformidade, continue em nosso blog.

Visão Sistêmica: Seis Dicas Para Gerir Bem Sua Empresa

By Helen Pereira on

25/08/2023

Saiba tudo sobre o conceito de visão sistêmica: o que é, como implantar e quais as vantagens para os negócios.

Realizar uma gestão eficiente é um exercício diário e desafiador para as empresas que requer a habilidade de enxergar a organização como um todo, compreendendo as ligações existentes entre suas partes constituintes e os processos pelos quais elas interagem.

Para isso, cabe aos gestores analisarem os setores e os departamentos por meio de suas particularidades e demandas específicas, sem esquecer que se referem ao corpo da empresa.

Para o exercício desse modelo de gestão, a visão sistêmica é uma abordagem fundamental. Através dela, é possível obter uma compreensão mais profunda e integrada dos processos e das relações internas, o que permite aos líderes identificarem conexões e oportunidades.

Neste conteúdo, iremos detalhar o conceito de visão sistêmica, como é feita sua aplicação na prática e quais as vantagens para a cultura organizacional da empresa.

O que é visão sistêmica?

A visão sistêmica pode ser definida como uma perspectiva abrangente e interconectada, que considera a empresa como um sistema vivo, composto por elementos que se influenciam de forma mútua. Dessa forma, contribui para a tomada de decisões mais assertivas.

Para melhor entender o conceito, vamos imaginar uma empresa com seus vários departamentos: gestão de pessoas, financeiro, marketing, compliance, atendimento e logística, por exemplo.

A empresa pretende realizar uma grande campanha de marketing para a captação de novos clientes, mas precisa certificar-se que é o melhor momento para o projeto. Com a abordagem da visão sistêmica, os gestores irão considerar a realidade de cada setor, e não apenas do marketing. Assim, irão avaliar:

Marketing: como a demanda irá afetar a rotina da equipe? Há funcionários suficientes ou serão necessárias contratações? Como ficarão os outros projetos?
Financeiro: há recursos para a realização da campanha? Quais os possíveis impactos para a saúde financeira da empresa?
Compliance: a quais as normas o projeto deve estar submetido? Há profissional para monitorar o trabalho de perto?
Atendimento: se a campanha for bem sucedida, o setor de atendimento tem condições de absorver novos clientes ou será preciso realizar contratações?
Logística: a estrutura do setor (recursos humanos e materiais) conseguirá atender o aumento da demanda?
Gestão de pessoas: se for necessário realizar novas contratações, a equipe tem condições de assumir a demanda?

Este é um exemplo de como uma ação tem impactos em toda a empresa e não apenas em uma de suas partes. Por isso, reconhecer a totalidade da organização garante uma gestão mais eficiente, com tomadas de decisões mais estratégicas.

Qual é a importância da visão sistêmica na gestão empresarial?

A visão sistêmica permite analisar o reflexo das ações em diferentes níveis, o que traz muitos benefícios para a empresa. Confira:

Tomada de decisões assertivas

As ações internas passam a ser analisadas de forma mais aprofundada, deixando para trás soluções imediatistas ou pouco estratégicas. Cada decisão é tomada a partir de uma avaliação criteriosa, que considera os impactos para o todo e, por isso, é mais assertiva.

Redução de riscos e falhas

Com decisões mais estratégicas e assertivas, a empresa reduz os riscos e as falhas. Na verdade, é possível identificar gargalos e antecipar soluções e correções.

Redução de custos e desperdícios

Os efeitos positivos da visão sistêmica operam em efeito cascata: decisões assertivas reduzem falhas e, consequentemente, diminuem custos com refações, desperdícios e perdas.

Aumenta o engajamento e a motivação da equipe

A visão sistêmica faz com que os funcionários também se entendam como parte de um todo. O sentimento de pertencimento aumenta a motivação e promove o engajamento.

Possibilidade de expansão dos negócios

Através da visão sistêmica, há maior transparência sobre a trajetória que a empresa pretende seguir. Para essa jornada, uma gestão eficiente e funcionários motivados são pilares essenciais.

Como implantar a visão sistêmica na empresa?

A implantação da visão sistêmica na empresa requer um esforço conjunto e uma mudança de mentalidade por parte dos gestores e colaboradores. A seguir, reunimos seis dicas para a sua organização realizar esse processo:

1) Tenha em mente qual é o propósito da sua empresa

O primeiro passo para implantar a visão sistêmica é ter clareza sobre o propósito da empresa. Compreender a missão, a visão e os valores ajuda a alinhar todas as ações e decisões na busca desse propósito.

2) Analise os perfis dos colaboradores

A gestão deve conhecer as habilidades e as competências dos colaboradores para identificar como podem ser melhor aproveitadas dentro do sistema organizacional. Isso permite a formação de equipes complementares e mais eficientes.

3) Entenda todos os processos e os fluxos de trabalho

Os gestores devem ser capazes de identificar pontos de conexão e possíveis gargalos dos fluxos de trabalho para garantir os ajustes necessários. Para isso, o mapeamento de processos é uma ferramenta fundamental, pois permite visualizar as etapas e entender como as atividades se relacionam.

4) Identifique quais são os desafios enfrentados pela empresa

Ao compreender a empresa em sua totalidade, é possível identificar quais são os desafios enfrentados pela empresa, o que favorece o desenvolvimento de soluções eficazes e abrangentes.

5) Colete os feedbacks dos diferentes públicos

A coleta de feedbacks é valiosa para entender como as ações afetam a experiência dos envolvidos, sejam consumidores, funcionários ou parceiros, o que também propicia o aprimoramento e a melhoria contínua.

6) Crie um programa de compliance

A gestão dos processos de compliance utiliza a abordagem da visão sistêmica no dia a dia, o que a torna natural na organização.

O programa de compliance propõe uma avaliação de riscos de todas as áreas da empresa a fim de apontar quais estão mais suscetíveis ao descumprimento da legislação. A partir da análise, cria medidas internas que envolvem todos os funcionários.

Visão sistêmica na prática: comece agora

Depois de entender qual é o conceito de visão sistêmica e as vantagens de implantar a abordagem na sua empresa, agora é a hora de partir para a prática.

O clickCompliance pode auxiliar o seu negócio. Nosso software realiza a gestão do programa de compliance através da automatização e otimização dos processos, o que confere maior agilidade e precisão no trabalho.

Agende uma demonstração e saiba o que a tecnologia pode fazer por sua empresa.

Fique por Dentro

Compliance nas Fintechs: 5 Dicas de Como Implantar o Programa

By Helen Pereira on

24/07/2023

- Fique por Dentro

Estar em conformidade regulatória é fundamental para o sucesso das empresas que atuam com finanças e tecnologia. Saiba mais!

Garantir a conformidade regulatória é um aspecto fundamental para o sucesso das fintechs, sabia?

À medida que essas empresas inovadoras continuam a transformar o setor financeiro, é crucial que elas tenham sistemas e práticas sólidas de compliance.

Assim, é possível proteger os interesses dos clientes, evitar riscos legais e manter a confiança do mercado.

Neste blog post, vamos explorar o tema do compliance nas fintechs e fornecer dicas valiosas sobre como implantar um programa eficiente.

Desde entender as regulamentações aplicáveis até estabelecer políticas internas e implementar controles robustos, descubra como você pode fortalecer a conformidade em sua fintech e destacar-se no mercado atual.

Junte-se a nós nesta jornada para construir uma cultura de compliance sólida e bem-sucedida. Boa leitura!

O que é fintech?

Nos últimos anos, o termo fintech tem ganhado destaque no mundo financeiro. Essa palavra é uma combinação de “finanças” e “tecnologia” e se refere a empresas que estão revolucionando a maneira como lidamos com serviços financeiros, tanto para consumidores quanto para empresas.

O campo das fintechs abrange uma ampla gama de indústrias em rápido crescimento, que buscam atender às necessidades dos consumidores e organizações de diversas formas.

Elas oferecem soluções que vão desde aplicativos de mobile banking e seguros até criptomoedas e plataformas de investimento.

Com a crescente adoção de ferramentas digitais pelos consumidores, que se tornam mais experientes e conectados, as fintechs de sucesso são aquelas capazes de inovar continuamente, oferecendo novas soluções para problemas antigos.

Uma das principais vantagens das fintechs é a simplificação das transações financeiras, tornando-as mais acessíveis e, muitas vezes, mais baratas. Elas também se beneficiam do uso de tecnologias como:

inteligência artificial,
big data,
blockchain criptografado.

Essa dinâmica proporciona transações seguras em redes internas. Com esse modus operandi eliminam-se etapas desnecessárias para todas as partes envolvidas.

Por exemplo, diversos aplicativos bancários móveis permitem que os clientes acessem seus serviços de forma fácil e rápida, podendo verificar saldos, transferir fundos ou solicitar empréstimos.

Apesar de serem relativamente novas e totalmente digitais, é importante destacar que todas as instituições que oferecem serviços bancários são supervisionadas por órgãos reguladores, como o Banco Central. Isso significa que os consumidores têm a quem recorrer em caso de problemas, garantindo a segurança das transações.

Como implantar compliance nas fintechs?

Implantar um programa sólido de compliance em fintechs é essencial para demonstrar compromisso com a transparência, ética e responsabilidade.

Além de manter a conformidade com as regulamentações, isso também traz benefícios como:

redução de riscos legais e operacionais,
proteção dos interesses dos clientes,
fortalecimento da reputação da empresa.

Implantar um programa sólido de compliance no mercado financeiro é fundamental para seu sucesso a longo prazo. Para alcançar esse objetivo, selecionamos cinco dicas fundamentais de implantação de compliance para a sua fintech. Confira-os a seguir!

Reunir documentação

Reunir documentação, incluindo planos de negócios, projeções financeiras, declarações financeiras e licenças comerciais, é um passo importante para a implantação de um programa de compliance em uma fintech.

Esses documentos são essenciais para demonstrar a transparência, a integridade e a conformidade da empresa perante órgãos reguladores, autoridades e potenciais investidores. Além disso, essa é uma maneira de facilitar o processo de due diligence e agilizar o lançamento da fintech.

A busca por parcerias como parte da estratégia de crescimento e desenvolvimento, por exemplo, também é otimizada. Esses pactos podem ser estabelecidos com instituições financeiras, empresas de tecnologia, provedores de serviços financeiros ou outras fintechs, para expandir o alcance de seus produtos ou serviços, obter suporte financeiro, acesso a recursos ou alavancar sinergias.

Contratar programa de segurança da informação

A segurança da informação desempenha um papel fundamental na conformidade das fintechs. Contratar um programa adequado para atender a essa especificidade é essencial para proteger os dados dos clientes e garantir a conformidade com as regulamentações de privacidade.

Por isso, certifique-se de implementar medidas de segurança robustas, como criptografia de dados, controle de acesso e monitoramento de atividades suspeitas.

Ter gerenciamento de riscos

O gerenciamento de riscos é um aspecto crucial do compliance nas fintechs. Identifique os riscos específicos associados às atividades de sua empresa e implemente estratégias para mitigá-los.

Isso pode envolver a criação de políticas e procedimentos claros, realização de avaliações regulares de riscos e estabelecimento de medidas de controle apropriadas.

Treinar para compliance

Garanta que todos os funcionários de sua fintech recebam treinamento de compliance adequado sobre as regulamentações relevantes e as políticas internas de compliance.

Isso ajudará a promover uma cultura de conformidade em toda a organização e garantir que todos compreendam suas responsabilidades em relação ao cumprimento das leis e regulamentos aplicáveis.

Monitorar o compliance

Tenha sempre em mente que o compliance não é um esforço único, mas um processo contínuo. Estabeleça procedimentos para monitorar riscos de forma constante.

Alguns exemplos incluem realizar auditorias internas regulares, revisar e atualizar políticas de compliance conforme necessário. Estar atento às mudanças nas regulamentações para garantir que sua fintech esteja sempre em conformidade também é aspecto indispensável.

Como implantar instrumentos normativos para fortalecer o compliance

Além dos passos fundamentais mencionados anteriormente, é importante saber como implantar instrumentos normativos sólidos para garantir a conformidade regulatória e promover uma cultura de compliance em sua fintech.

Esses instrumentos incluem:

mapear as regulamentações relevantes;
elaborar políticas claras;
estabelecer procedimentos operacionais;
realizar treinamentos regulares;
monitorar e revisar continuamente.

Com essas medidas de conformidade com as regulamentações, é possível promover uma cultura cada vez mais alinhada ao compliance.

O que o compliance pode melhorar em uma fintech?

O compliance desempenha um papel fundamental na melhoria contínua de uma fintech.

Ao implementar um programa eficiente de conformidade com leis e regulamentos que uma companhia deve seguir, é possível alcançar diversos benefícios que contribuem para o sucesso e a excelência operacional da empresa.

Veja a seguir como o compliance pode melhorar uma fintech.

Relacionamento com cliente

O compliance permite estabelecer um relacionamento sólido e confiável com os clientes. Ao cumprir as regulamentações e proteger os interesses desses usuários, uma fintech aumenta as chances de ganhar sua fidelidade.

Isso resulta em uma reputação positiva e em um relacionamento duradouro com os clientes.

Monitoramento constante

O compliance envolve a implementação de controles e procedimentos de monitoramento rigorosos. Com isso, os responsáveis pela fintech acompanham de perto as atividades, detectam práticas inadequadas e tomam ações corretivas.

O monitoramento constante ajuda a identificar possíveis problemas antes que se tornem grandes obstáculos, garantindo a conformidade contínua e a melhoria dos processos.

Alertas assertivos

A criação de mecanismos de alerta para identificar e comunicar situações de risco é parte importante de um programa de compliance eficiente.

Essa ação permite a rápida identificação de comportamentos suspeitos, fraudes no setor financeiro ou outras atividades não conformes.

Ao agir prontamente, a fintech pode reduzir danos, evitar perdas financeiras e proteger tanto a empresa quanto os clientes.

Procedimentos adequados

O compliance exige uma análise constante de riscos e uma avaliação dos procedimentos existentes.

Ao identificar áreas de vulnerabilidade e oportunidades de melhoria, a fintech pode implementar medidas preventivas mais eficazes.

Para isso, é indicado revisar políticas internas, fortalecer controles e ajustar processos para garantir maior eficiência e conformidade.

Fortaleça sua empresa com o ClickCompliance

Agora que você já sabe a importância do compliance para as fintechs, entre em contato com o clickCompliance e conte com soluções abrangentes e eficientes para alcançar a conformidade regulatória.

Agende, agora mesmo, uma demonstração.

Lei Anticorrupção: 5 Dicas para Sua Empresa