As empresas desse segmento enfrentam desafios significativos em relação ao compliance devido à complexidade e às exigências regulatórias do setor. Um programa de compliance eficiente é fundamental para acompanhar as mudanças constantes do mercado regulador e colaborar no combate a fraudes, crimes de corrupção e lavagem de dinheiro.
Compliance no Mercado Financeiro
Especificidades de Compliance para o Mercado Financeiro
Em agosto de 2017 o Banco Central publicou as diretrizes para que instituições financeiras e cooperativas de crédito instaurassem políticas de compliance até o final do ano, data que foi estipulada pela resolução nº 4.595 e tem o intuito de implantar ferramentas para o controle das políticas de integridade no setor e instituir padrões de boas práticas.
Todo esse esforço está sendo feito para evitar que os crimes empresariais ocorridos e revelados pela Operação Lava-Jato não venham a se repetir e evitem continuar manchando a reputação das organizações. Um dos maiores bancos do país, por exemplo, estruturou sua área de compliance que, atualmente, conta com um time de 1,6 mil funcionários focados na área. Outros bancos também estão organizando suas respectivas áreas para se ajustarem a resolução no período correto.
As instituições financeiras estão buscando estruturar seus programas de compliance para ganharem agilidade na disponibilização de informações pedidas pelas autoridades nos casos de investigações sobre corrupção e lavagem de dinheiro.
O clickCompliance é um software que automatiza a gestão do programa de integridade, e coleta dados e evidências dos processos. Abrange Canal de Denúncias, Governança de Documentos, Treinamento de Compliance, Formulários, Canal de Prrivacidade e um Compliance Bot de atendimento. É um modelo SaaS, em nuvem, e possui estrutura adaptada para dispositivos móveis.
O clickCompliance possui uma funcionalidade que controla a validade de todos os documentos e políticas, contribuindo para que todo o programa de compliance esteja em dia com as atualizações de normas do BACEN e demais órgãos reguladores.
Com o clickCompliance você consegue:
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Enviar alertas e lembretes para usuários e departamentos.
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Fazer uma sincronização periódica dos usuários.
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Gerar relatórios e visualizá-los em um dashboard com relatórios analíticos
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Cadastrar políticas e treinamentos por público alvo.
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Enviar e analisar questionários para validação de políticas e documentos.
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Receber denúncias anônimas ou identificadas
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Criar protocolo para acompanhamento da denúncia
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Oferecer treinamentos multimídia customizáveis