Fraude contra credores: como o compliance pode ajudar?
Quer prevenir a fraude contra credores e proteger sua empresa de riscos? Confira como o compliance pode ajudar!
Fraude contra credores é um tema que gera grande preocupação. Afinal, a prática, além de comprometer a integridade do sistema financeiro, mina a confiança nas relações comerciais e pode trazer graves consequências legais.
Imagine um empresário que, ao ver sua organização endividada, resolve passar o carro da empresa para o nome de um parente, achando que está “dando um jeitinho”. Pode até parecer algo inofensivo à primeira vista…
Mas, na verdade, isso configura fraude, um ato ilícito que prejudica os credores e desestabiliza o mercado.
Neste texto, vamos mostrar tudo sobre esse assunto, e você verá como um bom programa de compliance pode ajudar. Também traremos dicas para que sua empresa fique longe desse problema.
Boa leitura!
O que é fraude contra credores?
A fraude contra credores ocorre quando um devedor tenta, de forma dolosa, impedir o pagamento de suas dívidas. Isso, normalmente, é feito por meio da alienação ou ocultação de bens para prejudicar credores e evitar que recebam aquilo a que têm direito.
Existem dois elementos que trabalham juntos na caracterização da fraude contra credores: o eventus damni representa o efeito prejudicial, enquanto o consilium fraudis demonstra a intenção por trás da ação.
São critérios jurídicos usados para definir a existência dessa prática ilícita. Vamos detalhar cada um deles:
Eventus damni (o resultado do dano)
Este termo se refere ao prejuízo efetivo ou potencial sofrido pelo credor devido à conduta do devedor. Para que uma ação seja considerada fraude contra credores, é necessário que o credor seja, de alguma forma, prejudicado em sua capacidade de receber o que lhe é devido.
Por exemplo: se um devedor transfere seu imóvel para um terceiro, dificultando a penhora ou execução judicial, e isso impede que o credor recupere o valor devido, há um eventus damni.
Consilium fraudis (a intenção de fraudar)
Já o consilium fraudis diz respeito à intenção dolosa de prejudicar os credores. Para que a fraude contra credores seja configurada, é necessário demonstrar que o devedor agiu de forma consciente e intencional, com o propósito de evitar o cumprimento da obrigação.
Por exemplo: um empresário transfere todos os bens de sua empresa para outra empresa de fachada que pertence a um parente, já prevendo uma futura ação de cobrança. Esse ato demonstra o consilium fraudis, ou seja, a intenção clara de fraudar os credores.
Imagem: Freepik
Qual é a punição para quem comete fraude?
No Brasil, a fraude contra credores é considerada ilegal e pode trazer sérias consequências. De acordo com o Código Civil (artigo 158), se for comprovada a intenção de enganar os credores, os atos realizados podem ser anulados.
Já o Código Penal (artigo 171) trata a fraude como crime, com penas que incluem até cinco anos de prisão e multa.
No ambiente empresarial, o impacto pode ser ainda maior. Quando há fraude, o judiciário pode usar a chamada desconsideração da personalidade jurídica. Isso permite que o patrimônio pessoal dos sócios envolvidos seja acessado para quitar as dívidas da empresa com o propósito de proteger os direitos dos credores.
Compliance e fraude contra credores
Antes de mais nada, é importante entender o que é compliance. Trata-se de um conjunto de práticas e políticas implementadas pelas empresas para garantir que suas atividades estejam em conformidade com leis, regulamentos e padrões éticos.
Em outras palavras, compliance é o compromisso de fazer o que é certo, tanto do ponto de vista legal, quanto moral.
Quando aplicado à prevenção de fraudes contra credores, o compliance se torna uma ferramenta indispensável. Ele funciona como um sistema de controle interno, capaz de identificar e mitigar riscos antes que eles causem danos mais graves.
Um programa de compliance bem estruturado pode ajudar as empresas a:
- Mapear riscos financeiros e operacionais;
- Garantir a transparência nas relações comerciais;
- Criar mecanismos para monitorar transações e transferências de ativos;
- Promover uma cultura ética e de responsabilidade dentro da organização.
Com isso, as chances de que situações fraudulentas ocorram são reduzidas.
Dicas para prevenir fraudes contra credores
Implementar medidas preventivas pode evitar problemas futuros e fortalecer a credibilidade da empresa. Confira algumas ações práticas:
Realizar auditorias
Auditorias internas e externas regulares são fundamentais para identificar movimentações financeiras atípicas ou inconsistências contábeis. Elas garantem maior transparência e ajudam a detectar tentativas de ocultar bens.
Monitorar processos
Estabeleça sistemas de monitoramento contínuo para acompanhar as operações financeiras e evitar transferências suspeitas. Relatórios periódicos também são úteis para avaliar a situação patrimonial.
Treinar colaboradores
A conscientização da equipe faz a diferença. Promova treinamentos de compliance regulares sobre condutas éticas, compliance e as consequências legais de fraudes. Uma equipe bem informada é uma linha de defesa contra práticas inadequadas.
Use tecnologia como aliada
Ferramentas tecnológicas, como softwares de gestão e monitoramento, ajudam a automatizar processos e identificar inconsistências em tempo real. Sistemas de compliance digital também são excelentes para garantir a rastreabilidade das transações.
Contra fraudes? clickCompliance!
A fraude contra credores é um problema que pode comprometer a reputação e a sustentabilidade de uma empresa. Adotar medidas de conformidade é uma estratégia excelente para prevenir essas situações.
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