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Inteligência artificial: vantagens para o mercado financeiro

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A capacidade da IA de analisar grande volume de dados, identificar padrões complexos e tomar decisões precisas a torna indispensável para o setor.

A busca por vantagens competitivas tem levado as instituições do mercado financeiro a explorarem novas e revolucionárias tecnologias.

Entre elas, a inteligência artificial (IA) surge como uma poderosa aliada, redefinindo a maneira como as operações são conduzidas e as decisões são tomadas.

A capacidade da IA de analisar enormes volumes de dados, identificar padrões complexos e tomar decisões precisas em tempo real a torna uma ferramenta indispensável para o setor financeiro.

Neste artigo, vamos abordar a interseção entre a IA e o mercado financeiro, explorando as diversas formas pelas quais essa aliança está transformando a paisagem econômica.

De estratégias de negociação algorítmica a previsões de mercado mais precisas, descubra as vantagens que a inteligência artificial traz para o mercado financeiro e como ela está moldando o futuro das finanças.

Boa leitura!

 

Aplicações da inteligência artificial no mercado financeiro

Em meio à revolução tecnológica no mercado financeiro, a IA emerge como um catalisador de mudanças, transformando processos tradicionais e impulsionando a inovação.

Suas aplicações abrangem uma gama de atividades, desde a análise de dados até a segurança cibernética. Nesta seção, vamos explorar algumas das principais áreas em que a IA está deixando sua marca.

Algoritmos de IA para prever preços de ativos

Os preços voláteis dos ativos financeiros têm sido historicamente um desafio para os investidores e instituições. No entanto, mecanismos da IA, como algoritmos de aprendizado de máquina, são capazes de processar uma quantidade massiva de dados históricos e em tempo real para identificar padrões sutis que escapam à análise humana.
 

Essa abordagem possibilita previsões mais precisas e a capacidade de tomar decisões informadas sobre a compra e venda de ativos, melhorando significativamente o desempenho das estratégias de investimento.

Automação de processos de negociação

Você já deve saber bem que a velocidade das negociações no mercado financeiro é crucial para capturar oportunidades e evitar perdas, concorda? Nesse sentido, a IA desempenha um papel fundamental na automação de processos de negociação

 
Algoritmos de negociação, impulsionados por IA, podem executar ordens em velocidades impossíveis para os seres humanos, enquanto ajustam suas estratégias de acordo com os dados em tempo real.

Isso não apenas melhora a eficiência das negociações, mas também reduz os erros humanos e minimiza o impacto emocional nas decisões de compra e venda.

Detecção de fraudes e segurança 

A segurança é uma preocupação primordial no mercado financeiro, já que as transações monetárias ocorrem constantemente. A IA destaca-se na detecção de atividades fraudulentas e suspeitas.
 

Algoritmos de inteligência artificial podem analisar padrões de transações e comportamentos incomuns em tempo real, identificando possíveis fraudes com maior precisão do que os sistemas tradicionais.
 

Essa possibilidade protege as instituições financeiras e os investidores e constrói uma base mais sólida de confiança dentro do mercado.

Compliance no mercado de financeiro 

Em meio ao tema, vale lembrar que a implementação de políticas de compliance no mercado financeiro garante segurança e confiança, atuando como programa regulatório.
 

É essencial para acompanhar as mudanças do setor e combater crimes como corrupção e lavagem de dinheiro.
 

A Circular Bacen 3.978/2020, em vigor desde outubro de 2020, regula procedimentos, políticas e controles internos para instituições autorizadas pelo Banco Central do Brasil. Isso impulsionou um novo cenário de compliance, com foco na prevenção à lavagem de dinheiro e ao terrorismo financeiro.
 

No ramo financeiro, a IA aplicada ao compliance pode atuar na governança de documentos, no canal de denúncias, nos treinamentos de compliance e na melhoria de respostas do compliance bot.

 

Robôs de investimento e consultoria 

Robôs e inteligência artificial podem automatizar investimento

Imagem: Freepik

 

Atualmente, graças à ajuda da IA, é viável investir de maneira lógica e segura usando os chamados “robôs investidores” – embora possa parecer brincadeira, é uma realidade concreta.

Esses robôs, altamente capazes em cálculos e análises, conseguem examinar com precisão as flutuações nos investimentos, identificar os riscos associados a cada tipo e até montar carteiras com diversos ativos.

O processo de investimento é direcionado pelo perfil do investidor, estabelecido por meio de um questionário preliminar.

O funcionamento desses robôs baseia-se em algoritmos complexos. Isso permite que eles negociem ações na bolsa de valores, analisando os padrões do mercado e as variações nos preços. Como resultado, é possível tomar decisões de forma rápida e precisa.

Vale lembrar que a inteligência artificial já tem se tornado influente no mundo dos investimentos, com ferramentas como ChatGPT e Midjourney. O primeiro oferece informações financeiras e orientação baseada em dados da internet. Além disso, o Finchat nos EUA fornece dados de empresas para auxiliar decisões de investimento.

Essas ferramentas concedem informações rápidas sobre produtos financeiros como CDB, LCI, LCA, CRI, CRA, ações e fundos.

É importante ressaltar que a Associação Brasileira de Assessores de Investimentos (ABAI) acredita que a confiança na relação humana ainda é fundamental. A Comissão de Valores Mobiliários (CVM), por sua vez, apoia a adoção de novas tecnologias para educação financeira, mas monitora o uso de IA para recomendações de investimento.

Por isso, lembre-se da importância de seguir as regulamentações e consultar o site da CVM para verificar a autorização de instituições no mercado de valores mobiliários, por exemplo.

Plataformas de investimento automatizadas 

Em sintonia com a tendência de automação no mercado financeiro, surgiram as plataformas de investimento automatizadas, que oferecem aos investidores uma maneira acessível e conveniente de criar e gerenciar portfólios diversificados. 

Elas utilizam a inteligência artificial para analisar os objetivos financeiros, tolerância ao risco e outros parâmetros do investidor e, com base nessas informações, sugerir um portfólio personalizado.

Esses recursos costumam oferecer uma variedade de opções de investimento, desde ações e títulos até fundos de índice e ETFs (Exchange-Traded Funds). A IA é usada para otimizar a alocação de ativos e ajustar o portfólio com base nas mudanças do mercado.

Além disso, muitas plataformas oferecem ferramentas de monitoramento em tempo real e relatórios detalhados para que os investidores possam acompanhar o desempenho de seus investimentos de forma transparente.

As plataformas de investimento automatizadas democratizam o acesso a estratégias de investimento sofisticadas, tornando-as disponíveis para investidores de todos os níveis de experiência.

Elas também representam uma abordagem simplificada para a diversificação, gerenciamento de riscos e ajustes dinâmicos em resposta às flutuações do mercado.

Previsão de riscos e estresse do mercado

Em um ambiente financeiro altamente dinâmico e sujeito a flutuações imprevistas, a IA auxilia a previsão de riscos e a avaliação do estresse do mercado.


A capacidade de analisar muitas informações em tempo real, identificar padrões complexos e prever cenários adversos tem possibilitado uma abordagem mais proativa e eficaz para lidar com os desafios inerentes ao mercado financeiro.

Modelagem de risco de mercado usando métodos de IA

A modelagem de risco de mercado é um componente crítico para as instituições financeiras. A inteligência artificial oferece métodos avançados para modelar e quantificar riscos complexos.

Algoritmos de aprendizado de máquina podem analisar históricos de preços, volatilidade e correlações entre ativos para criar modelos de risco mais precisos e abrangentes.

Essa premissa ajuda as instituições a entender melhor como diferentes cenários podem afetar seus portfólios, permitindo uma tomada de decisão mais informada.

Monitoramento em tempo real

A volatilidade do mercado muitas vezes surge repentinamente. Nesse sentido, a IA possibilita um monitoramento constante, rastreando os movimentos dos preços dos ativos, bem como eventos e notícias que possam afetar os mercados.

Essa vigilância contínua permite que as instituições identifiquem rapidamente sinais de estresse no mercado e tomem medidas preventivas para mitigar possíveis impactos adversos.

Estratégias para diminuir riscos

Além de prever riscos, a IA também desempenha um papel vital na formulação de estratégias para mitigá-los. Com base em dados históricos e em tempo real, algoritmos podem sugerir medidas proativas para reduzir exposições a riscos específicos.


Isso pode incluir recomendações para ajustar a alocação de portfólio, proteger posições ou diversificar ativos. As instituições financeiras podem usar essas informações para implementar estratégias de gerenciamento de riscos mais eficazes, minimizando potenciais perdas.

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À medida que a inteligência artificial continua a remodelar o cenário financeiro, contar com essa tecnologia para aprimorar a gestão de compliance é primordial.


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Helen Lugarinho

Apaixonada por tudo o que envolve comunicação, compliance, cultura e pessoas! Novas histórias e desafios me movem.