Prevenção de fraudes: como as empresas podem se proteger?

Além de causarem prejuízos financeiros, as fraudes corporativas minam a confiança de clientes, parceiros e investidores. Por esse motivo, se tornaram um dos maiores temores para empresas em todo o mundo. No Brasil, isso não é diferente e a atenção para essa questão cresce.

De acordo com o “Relatório de Identidade Digital e Fraudes 2024” da Serasa Experian, 58% das empresas afirmam que a preocupação com fraudes aumentou entre 2022 e 2024. Esse índice sobe para 68% entre as grandes empresas.

A proteção contra operações fraudulentas apareceu como o segundo maior foco das companhias em 2024, ficando atrás apenas da conquista de mais clientes. Os dados sugerem que a prevenção de fraudes está se tornando uma prioridade estratégica para as organizações.

Mas, afinal, como as empresas podem se proteger contra esse tipo de ameaça crescente? Quais medidas devem ser adotadas para garantir a integridade e a segurança dos negócios? Neste conteúdo, vamos entender a importância da prevenção de fraudes e quais ações podem ajudar.

Boa leitura!

Importância da prevenção de fraudes

A revolução tecnológica nas empresas não é novidade, mas garantir a proteção e segurança em ambiente digital ainda é um desafio. A digitalização dos processos empresariais trouxe inúmeros benefícios, porém aumentou a exposição a riscos de fraudes.

Nesse contexto, a prevenção de fraudes tornou-se uma peça-chave para a operação segura e eficiente das organizações. Afinal, elas podem resultar em:

• Grandes perdas financeiras;
• Danos à reputação;
• Consequências legais e de conformidade regulatória;
• Impactos operacionais.

Inclusive, a pesquisa do Serasa Experian revelou que a crescente preocupação com fraudes teve um impacto direto na previsão orçamentária das empresas, elevando a prioridade dos gastos com prevenção de fraudes do quinto lugar em 2022 para o terceiro em 2024.

Entre as áreas de investimento prioritárias para 2024, destacam-se:

• Segurança da Informação: Proteção contra o vazamento de dados de clientes (49%) e perdas financeiras (48%);
• Gestão de Dados Internos: Prevenção de vazamento de dados próprios (39%);
• Redução da Inadimplência: Controle rigoroso para evitar inadimplência (35%);
• Proteção de Informações Estratégicas: Combate ao roubo de dados estratégicos (34%);
• Combate à Fraude de Identidade: Estratégias para mitigar a fraude de identidade (28%);
• Controle de Perdas de Mercadorias: Redução das perdas de mercadorias (16%).

Ações para prevenir fraudes

Existem diversas ações que podem ser implementadas para prevenir fraudes nas empresas. Separamos algumas das principais. 

Tenha políticas internas e processos bem definidos

Estabelecer políticas internas claras e processos bem definidos é o primeiro passo para prevenir fraudes. É indispensável ter regras para autorização de transações, acesso a informações sensíveis e procedimentos para lidar com situações suspeitas.

Além disso, é essencial garantir que todos os colaboradores estejam cientes dessas políticas e saibam como aplicá-las no dia a dia.

Vejamos alguns exemplos de políticas internas de uma empresa que podem ajudar contra fraudes: 

• Política de segregação de funções;
• Política de verificação de fornecedores e parceiros;
• Implementação de controles de acesso.

Invista em compliance

Os pilares do compliance são aliados na prevenção de fraudes. Um bom programa vai ajudar a garantir que a empresa esteja em conformidade com as leis e regulamentações aplicáveis. Isso inclui:

• Realização de auditorias internas regulares;
• Treinamentos de
  compliance para os funcionários;
• Criação de canais de denúncia seguros;
• Governança adequada dos documentos.

Corrija pontos fracos da empresa

Outra ação importante é identificar e corrigir os pontos fracos da empresa. Análises de risco periódicas podem ajudar a localizar vulnerabilidades nos seus sistemas e processos. Uma vez identificadas, essas fraquezas devem ser corrigidas prontamente para impedir que sejam exploradas por fraudadores.

Aqui estão mais algumas ações que podem ser implementadas:

• Análises de risco periódicas;
• Implementação de controles de segurança;
• Políticas de gestão de risco.

Tenha validação de documentos no onboarding

Durante o processo de onboarding de novos funcionários ou parceiros, a validação de documentos é uma etapa essencial. Verificar a autenticidade de documentos e informações fornecidas pode prevenir fraudes.

Ações úteis incluem:

• Verificação de antecedentes;
• Validação de referências;
• Uso de tecnologias de validação de identidade.

Conte com tecnologias de combate às fraudes

Como falamos anteriormente, a tecnologia abriu muitas portas, inclusive para a facilitação de fraudes. Porém, também podemos usá-la como aliada no combate dessas ações maliciosas.

Soluções modernas podem identificar atividades suspeitas em tempo real, permitindo que as empresas ajam rapidamente para mitigar riscos.

Para uma boa defesa, as empresas podem considerar as seguintes iniciativas:

• Utilização de ferramentas que monitorem continuamente transações e comportamentos;
• Aplicação de técnicas analíticas para detectar anomalias e comportamentos suspeitos;
• Adoção de medidas preventivas, como firewalls, criptografia de dados e sistemas de detecção de intrusos.
  
  

É hora de investir no compliance

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